Beleggen in Aandelen of ETF’s? Kies voor Slimme Risicospreiding met ETF’s

Veel beleggers zoeken naar manieren om hun rendement te verhogen zonder onnodig risico te nemen. In deze uitgebreide masterclass van aandelen vs. beleggen in ETF’s leer je hoe je aandelen selecteert als een professional. Maar voor wie liever kiest voor brede spreiding en minder risico, is deze kennis ook bijzonder waardevol als achtergrond voor ETF-beleggen. Want juist met ETF’s kun je gespreid en onderhoudsvriendelijk beleggen in sterke bedrijven, zonder zelf individuele aandelen te hoeven analyseren. In deze samenvatting vertalen we Beleggers’s inzichten direct naar praktische tips voor ETF-beleggers.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Waarom kennis over aandelen ook nuttig is voor ETF-beleggers

In een van onze masterclasses vertellen beleggers over hun passie voor beleggen, die al op jonge leeftijd begon. Hij leerde van zijn fouten in de financiële crisis en ontwikkelde zich tot professioneel belegger. Zijn belangrijkste les: beleggen zonder kennis leidt vaak tot verlies. Gelukkig biedt ETF-beleggen een laagdrempelig alternatief voor mensen die niet wekelijks tientallen uren aan analyse willen besteden.

Toch blijft het nuttig om te begrijpen waar goede bedrijven aan voldoen. Want sterke ETF’s bestaan uit sterke bedrijven. En hoe beter je die begrijpt, hoe bewuster je keuzes maakt in jouw ETF-portefeuille.

ETF-beleggen als slimme basisstrategie

Beleggers benadrukken hoe moeilijk het is om de markt te verslaan. Uit wetenschappelijk onderzoek blijkt dat zo’n 80% van de actieve beleggers slechter presteert dan een brede index. Dit onderstreept waarom indexbeleggen via ETF’s voor veel mensen de verstandigste keuze is.

Wie kiest voor ETF’s zoals de S&P 500 of de MSCI World belegt automatisch in honderden tot duizenden bedrijven. Deze gespreide aanpak biedt stabiliteit, zeker als je kiest voor ETF’s met kwalitatieve bedrijven. Denk aan een wereldwijde ETF met techreuzen als Apple, Microsoft of Alphabet – bedrijven met sterke concurrentievoordelen, waar Beleggers in zijn masterclass veel aandacht aan besteedt.

Wat maakt een bedrijf sterk? De vier interne factoren

Beleggers benoemen vier kenmerken die volgens hem de kern vormen van een succesvol bedrijf. Voor ETF-beleggers is het goed om te weten waar ETF-aanbieders zoals Vanguard of iShares vaak op selecteren:

1. Verdienmodel
    Een bedrijf moet een helder, winstgevend en schaalbaar verdienmodel hebben. ETF’s in de categorie 'kwaliteitsbedrijven' of 'dividendgroei' bevatten vaak bedrijven met sterke fundamentals.
2. Management
    Goed bestuur is essentieel. Veel brede ETF’s kiezen bedrijven met een bewezen managementstructuur, vaak te herkennen aan stabiele marges en winstgroei.
3. Concurrentievoordeel (moat)
    Denk aan bedrijven met sterke merken, schaalvoordelen of hoge overstapdrempels (zoals bij Microsoft). Dit soort bedrijven vind je vaak terug in ETF’s met een focus op 'moat'-strategieën, zoals de VanEck Morningstar Wide Moat ETF.
4. Financiële gezondheid
    ETF’s die screenen op lage schuld en gezonde winstgroei (bijvoorbeeld factor-ETF’s) kiezen voor bedrijven met solide kasstromen en balansen.

ETF’s als simpele oplossing voor slim beleggen

Veel mensen hebben weinig tijd om bedrijven diepgaand te analyseren. Beleggers erkent dat eerlijk: hij besteedt wekelijks vele uren aan zijn onderzoek, maar voor de meeste mensen is een onderhoudsvriendelijke beleggingsaanpak verstandiger. En precies dat is waar ETF-beleggen zo goed bij past.

Met een wereldwijde ETF zoals VWRL of VWCE beleg je automatisch in duizenden bedrijven, inclusief de topbedrijven zoals Apple, Nvidia en ASML. Je hoeft niet zelf de analyses te doen, maar profiteert wel van hun lange termijn groeikracht.

De kracht van spreiding en lange termijn

Een van Beleggers’s belangrijkste lessen is dat zelfs de beste bedrijven in de wereld slecht kunnen presteren als je ze op het verkeerde moment koopt. Een voorbeeld is Coca-Cola, dat na een piek in de jaren ’90 zestien jaar lang nauwelijks rendement opleverde – simpelweg omdat beleggers er destijds te veel voor betaalden.

ETF-beleggen helpt hier tegen: je koopt automatisch tegen een gemiddelde prijs, zonder te hoeven timen. En door regelmatig te beleggen (bijvoorbeeld maandelijks via een automatische order), bouw je consistent vermogen op zonder emotionele beslissingen.

Wanneer verkopen? Voor ETF’s zelden nodig

Beleggers benoemen hoe lastig het is om te weten wanneer je een aandeel moet verkopen. Emoties en overmoed spelen vaak een rol. Zijn advies: blijf gewoon zitten bij sterke bedrijven. Dit geldt nog sterker voor ETF’s.

ETF’s vragen vrijwel nooit om verkoop, behalve wanneer jouw strategie of levensfase verandert. Door een breed gespreide ETF lange tijd vast te houden, laat je het effect van rente-op-rente zijn werk doen – iets waar Warren Buffett zijn fortuin mee opbouwde.

Beleggen met discipline en realisme

Beleggen is geen sprint, maar een marathon. Beleggers sluiten af met een boodschap over consistentie en discipline. Blijf bij je plan, beleg periodiek, en laat het werk aan de bedrijven over. Ook voor ETF-beleggers geldt: hoe minder je handelt, hoe meer je profiteert van het lange termijn rendement.

Bonus: hoe ik zelf ETF’s koop

Zelf beleg ik via MEXEM, wat ik de goedkoopste en meest complete broker vind voor zowel beginnende als gevorderde ETF-beleggers. MEXEM biedt toegang tot vrijwel alle wereldwijde ETF’s tegen scherpe tarieven. Daarnaast is het platform zeer geschikt voor wie ook aandelen of obligaties wil combineren met ETF’s. Omdat ik ook beleg in vastgoedfondsen, kies ik voor maximale spreiding tussen ETF’s, vastgoed en individuele aandelen – allemaal te beheren via één brokeraccount.

Conclusie: beleggen als een pro in ETF’s, zonder tijd als een pro

Deze masterclass laat zien dat kennis over aandelen fundamenteel is – maar ook dat ETF-beleggen je helpt om zonder fulltime analyse tóch succesvol te beleggen. Door te kiezen voor kwaliteits-ETF’s, met aandacht voor spreiding, lange termijn, lage kosten en discipline, bouw je rustig aan je financiële toekomst.

Je hoeft geen aandelenexpert te zijn om een solide rendement op te bouwen. Begrijp de basis, kies goede ETF’s, en laat tijd jouw grootste bondgenoot zijn.