Wereldwijd gespreid beleggen met één simpele ETF? Bekijk de Vanguard FTSE All-World ETF (VWRL)

Voor wie op zoek is naar een eenvoudige manier om wereldwijd gespreid te beleggen, komt al snel uit bij de VWRL ETF van Vanguard. Deze wereldwijde ETF is enorm populair onder beginnende beleggers, en dat is niet zonder reden. Met één aankoop spreid je je investering over duizenden bedrijven wereldwijd. Maar is de VWRL echt de beste keuze? In dit artikel duiken we diep in de voor- en nadelen, rendementen, kosten en alternatieven van deze populaire ETF.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Wat is de VWRL ETF precies?

De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ticker: VWRL) is een fysieke, wereldwijd gespreide ETF die belegt in circa 3.500 bedrijven verspreid over zowel ontwikkelde markten als opkomende markten. Je vindt hier onder andere aandelen uit de Verenigde Staten, Europa, China, Japan en India. Het doel van deze ETF is om het rendement van de FTSE All-World Index zo nauwkeurig mogelijk te volgen.

Dankzij deze brede spreiding is VWRL een populaire keuze onder ETF beleggers die bewust op zoek zijn naar risicospreiding en stabiliteit op de lange termijn.

Gemiddeld rendement: wat mag je verwachten?

VWRL behaalde sinds oprichting een gemiddeld rendement van ongeveer 9 tot 10% per jaar. In de afgelopen 10 jaar lag het rendement op 9,2%, en over de laatste 5 jaar zelfs op 13,3%. Toch is het verstandig om voor toekomstige rendementen conservatiever te rekenen. Een realistische langetermijn verwachting ligt rond de 7 à 8% per jaar. Dit biedt een aantrekkelijk rendement bij een relatief beperkt risico.

Let wel: historische rendementen geven geen garantie voor de toekomst. Marktcorrecties zijn onvermijdelijk, en ook VWRL kent koersdalingen in mindere beursjaren.

De grote kracht van VWRL ETF: brede wereldwijde spreiding

Een van de belangrijkste voordelen van VWRL is de enorme spreiding. Met één ETF beleg je in duizenden bedrijven wereldwijd, waaronder bekende namen als Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet en Nvidia. De top 10 aandelen hebben samen een gewicht van circa 15%, waardoor het risico op individuele uitschieters wordt beperkt.

Daarnaast zit circa 60% van het fonds in Amerikaanse aandelen. Dat lijkt veel, maar veel van deze bedrijven hebben een wereldwijde omzet. Bovendien bevat VWRL ook aandelen uit opkomende markten zoals China, Taiwan en Brazilië. Dit maakt de ETF interessanter dan bijvoorbeeld de S&P 500, die puur op Amerikaanse bedrijven gericht is.

Wat kost het om te beleggen in VWRL?

De Total Expense Ratio (TER) van VWRL is 0,22% per jaar. Dat betekent dat je jaarlijks 0,22% van je vermogen in deze ETF aan beheerkosten betaalt. Dit is relatief laag, zeker gezien de wereldwijde spreiding. Naast deze jaarlijkse kosten betaal je bij aankoop ook transactiekosten bij je broker. Zelf beleg ik via MEXEM, wat ik persoonlijk de beste en goedkoopste broker vind voor zowel beginnende als gevorderde beleggers. Ook VWRL is hier aan te kopen, net als talloze andere ETF's.

VWRL kopen of toch VWCE?

Er zijn twee versies van deze wereldwijde ETF: de VWRL en de VWCE. Het verschil? VWRL keert dividend uit, VWCE herinvesteert het dividend automatisch. Als je focust op groei en compounding, kan VWCE interessanter zijn. Kies je liever voor dividenduitkeringen, bijvoorbeeld als (toekomstige) bron van passief inkomen, dan is VWRL geschikter. Voor Europese beleggers zijn beide varianten makkelijk beschikbaar.

Wanneer instappen in VWRL?

De huidige koers van VWRL lijkt historisch gezien aan de hoge kant, met een koers-winstverhouding (P/E) van ruim 20. Dat betekent dat de ETF relatief duur is in vergelijking met haar winstverwachtingen. Toch is het lastig – zo niet onmogelijk – om de markt te timen.

Een verstandige strategie voor ETF beleggers is gespreid instappen via periodiek beleggen (bijvoorbeeld maandelijks). Dit voorkomt dat je in één keer op een piek koopt, en verlaagt je risico. Bij een flinke correctie (zoals -10% of -20%) kun je eventueel extra bijkopen.

Alternatieven voor VWRL ETF

Hoewel VWRL een uitstekende start-ETF is, zijn er alternatieven die je als belegger kunt overwegen:

• S&P 500 ETF: Gericht op 500 grote Amerikaanse bedrijven. Historisch hoger rendement dan VWRL, maar minder geografische spreiding.
• iShares Core MSCI World (IWDA): Wereldwijde ETF met 1.500 bedrijven, maar zonder opkomende markten. Rendement was de laatste jaren net iets hoger dan VWRL.
• Invesco QQQ: Gericht op 100 technologieaandelen uit de VS. Veel hoger rendement in goede jaren, maar ook hogere volatiliteit.
• Amundi MSCI Greece ETF: Een thematische ETF met exposure naar Griekenland. Veel risicovoller, maar met potentieel voor hogere koerswinsten.

Het verschil zit vaak in risico, verwachte groei en koerswaardering. Een wereldwijde ETF zoals VWRL biedt stabiliteit en eenvoud, terwijl thematische of regionale ETF’s meer kennis en timing vereisen.

Is Vanguard All World ETF de beste ETF voor beginners?

Als je op zoek bent naar een eenvoudige, goed gespreide, goedkope ETF om mee te starten, dan is VWRL zeker het overwegen waard. Vooral voor ETF beleggers die willen investeren voor de lange termijn en liever weinig tijd kwijt zijn aan onderhoud. Eén keer per maand automatisch inleggen en af en toe herbalanceren is voldoende.

Het is geen ETF met de hoogste potentiële rendementen, maar wel eentje met relatief lage risico’s en een stabiel groeipad.

Conclusie VWRL kopen of Niet als ETF belegger? Blijf leren en bouw ervaring op

VWRL is een solide keuze voor beginnende ETF beleggers. Maar de wereld van ETF's is veel breder. Denk aan sector-ETF’s, dividend ETF’s of zelfs vastgoedfondsen via REIT’s. Door jezelf te blijven ontwikkelen, kun je op termijn je rendement verhogen zonder je risicoprofiel onnodig op te schroeven.

Wil je leren hoe je ETF's koopt via je broker? Bekijk dan ook onze uitlegpagina over hoe je ETF’s koopt bij je broker. Zelf beleg ik via MEXEM, dat ik persoonlijk als goedkoopste en beste broker beschouw voor ETF beleggingen, mede dankzij het brede aanbod en lage transactiekosten.

Conclusie: VWRL is een uitstekende ETF voor wie passief wil beleggen met veel spreiding. Voor veel beleggers is het een solide startpunt naar financiële vrijheid via ETF beleggen.